個人人壽及生活保障計劃
- 在10 到20 年以後或在退休年齡時， 您的理想生活方式、家庭組合
- 您的事業穩定性及發展
- 您的持續教育發展
- 您每個月的個人收入及費用
- 您的責任和接受風險的程度
- 您需要承擔責任的時期
例如，對您的家人和房屋貸款，需要承擔多少年的責任等
- 您的資產流動性和現金流
- 您的個人資產及負債組合
- 您的風險管理模式
- 您的預算控制
|
 |
個人或公司財物及責任保險計劃
- 財物本身的價值及其經濟上的價值
- 如果損失財物，會帶來的財政衝擊
- 更換及取代原有財物的成本和時間
- 更換及取代原有財物的困難性
- 財物的耐用性
- 財物在市場的暢銷性
- 財物的壽命
- 風險管理的模式
- 管理容易
- 適應的能力
- 支付能力
- 預算的管理
|
|
公司僱員補償保險、強積金或個人退休需要計劃
- 設定目標
- 長久發展的可能性
- 管理容易
- 能適應改變的能力，譬如遇到職員辭職
- 在到期前如有緊急情況出現，資產的流通性
- 在遇到取消或改變的情況下，是否帶來負面的心理、財務影響及罰款
- 因應個人、公司不同階段的發展過程中所具備的適應性
- 申請、重新檢討和調整保單的時間
- 支付能力
- 預算的管理
|
